>> 返回新闻中心
反洗钱知识
什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
“黑钱”主要来自那些犯罪活动？
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
洗钱活动有哪些途径或方式？
常见的洗钱途径方式有：
通过境外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
通过购买彩票进行洗钱；
通过购买房产进行洗钱；
通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
保护自己请远离洗钱活动
主动配合金融机构进行客户身份识别
不要出租出借自己的身份证件
不要出租出借自己的账户
不要用自己的账户提他人提现
为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
选择安全可靠的金融机构
支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
用于举报洗钱活动，维护社会公平正义
如发现反洗钱线索，可直接拨打中国反洗钱监测分析中心
举报电话：010-88092000
